Servicios para administración de tesorería

Giros electrónicos. Envíe giros electrónicos nacionales o internacionales el mismo día, o con fecha futura, a través de su computadora o smartphone (teléfono inteligente).

• Aproveche tipos de cambio en tiempo real
• Apruebe o rechace giros electrónicos salientes
• Monitoree la actividad de giros electrónicos en sus cuentas con su smartphone

Pagos a través de la ACH (crédito prepagado). Simplifique sus pagos de nómina, de impuestos y a proveedores estableciendo y verificando transacciones de pago en forma electrónica. Al convertir las transacciones que hace con documentos impresos a transacciones de Wells Fargo a través de la ACH, podrá reducir los costos de procesamiento y su exposición ante el fraude con cheques.

Servicio Desktop Deposit^®. Con un escáner certificado, o un dispositivo iOS o Android^TM, puede depositar cheques a través de su computadora de escritorio o el Servicio Mobile^® Deposit en el Portal CEONota al pie 3^3,Nota al pie 4⁴.

Este servicio puede ayudarle a mejorar el flujo de efectivo al acelerar las cobranzas, a la vez que reduce el tiempo y el costo de depositar cheques físicos.

Servicio de alertasNota al pie 2². Puede inscribirse para recibir notificaciones de actividades de cuenta específicas y elegir si desea recibir alertas en forma inmediata o en conjunto a una hora programada. Reciba alertas en su dirección de correo electrónico o por teléfono (como notificación por mensaje de texto o en el teléfono móvil).

Filtro de fraudes a través la ACH. Revise las transacciones a través de la ACH que no estén preautorizadas y tome decisiones en cuanto a pagos o devoluciones.

Informe de datos de tesorería. Podría ayudarle a tomar decisiones financieras mejor fundadas con estos informes oportunos.

• Saldo exprés. Un informe de saldo del día anterior. Los rangos de fechas y las cuentas que se incluyen en los informes se pueden personalizar.
• Informe de devoluciones a través de la ACH y notificaciones de cambios. Vea información detallada sobre devoluciones a través de la ACH y notificaciones de cambios de las partidas originadas.

Servicios bancarios básicos. Vea información de su cuenta por Internet (en su computadora de escritorio, tableta o dispositivo móvil) y tenga:

• Acceso rápido a información crucial. Monitoree la actividad de la cuenta y transfiera fondos entre sus cuentas de Wells Fargo. Inicie transferencias en forma inmediata o prográmelas para el final del día, el inicio del día o una fecha futura.
• Historial ampliado de la cuenta. Vea hasta 90 días de historial de la cuenta para cuentas de cheques y ahorros para empresas, cuentas de mercado monetario, y cuentas de tarjetas de crédito, préstamos seleccionados y líneas de crédito. Descargue el historial de la cuenta en formatos de software financiero, o como un archivo Excel o CSV.

Búsqueda de transacciones. Puede buscar y ver por Internet registros de cheques, depósitos, partidas depositadas, partidas de la ACH originadas, o suspender pagos. Todos los datos e imágenes publicados se conservan durante siete años.

Servicio de avisos y estados de cuenta. Acceda a sus estados de cuenta bancaria y análisis rápidamente por Internet. Reciba alertasNota al pie 2² cuando los estados de cuenta estén disponibles.

Administración. Puede ahorrar tiempo y mejorar el control al administrar la plataforma Vantage y el acceso a las cuentas según su horario. Los beneficios podrían incluir:

• Administración y control de usuarios por Internet. Defina los usuarios y los servicios y cuentas a los que cada usuario puede acceder. Administre perfiles de usuarios, incluidos el restablecimiento de contraseñas.
• Supervisión doble. Especifique las transacciones que requieren la revisión de un segundo usuario antes de que se ejecute la transacción.
• Límites de transacciones. Establezca límites en dólares estadounidenses para usuarios autorizados a realizar transacciones monetarias.
• Servicio de administración del Servicio CEO Mobile^®. Realice todas las funciones de administración en su dispositivo móvilNota al pie 4⁴ de la misma manera que en su computadora de escritorio.

Cuenta con saldo en cero (dentro de una única entidad jurídica). Esta jerarquía de relaciones puede beneficiar a las empresas con varias cuentas. Este servicio consolida los saldos en una cuenta principal y le permite tomar decisiones en cuanto a inversiones o préstamos en función de su posición de efectivo general.