Casi el 80% de los estadounidenses tiene una imagen clara de lo que quiere que su dinero haga por ellos, pero casi la mitad todavía no tiene más que una estrategia vaga para alcanzar esos objetivos, según el Estudio de Wells Fargo sobre el dinero de 2024 (en inglés).* Esta desconexión puede ser una fuente de estrés, pero la elaboración de un plan puede ayudar.

Un plan le ayuda a delinear sus metas para el futuro mientras determina qué estrategias necesita para alcanzar esas metas, y no se trata solo de hacer cálculos, sino de administrar su dinero con propósito. Estos pasos pueden ayudarle a comenzar con su plan hoy mismo.

Paso 1: defina sus metas

Lo primero es lo primero: es importante averiguar hacia dónde se dirige. Sus metas son la base de su plan. Deben ser claras, específicas y, lo más importante, alcanzables. Desglóselas en metas a corto plazo (dentro de un año), a mediano plazo (de dos a cinco años) y a largo plazo (más allá de cinco años).

Por ejemplo, si piensa comprar un automóvil nuevo en los próximos tres años, investigue un poco sobre el costo y decida si ahorrará para un pago inicial o si piensa pagarlo en su totalidad. Calcule cuánto necesitará y establezca una línea cronológica para ayudarle a comenzar a ahorrar. Luego, simplemente repita este proceso con cada una de sus metas. Puede usar LifeSync® (en inglés) en la app de Wells Fargo Mobile® para crear metas, ver su progreso y ayudarle a mantenerse bien encaminado.

Wells Fargo está aquí para respaldarle en cada etapa del proceso. Explore nuestros recursos, herramientas y estrategias diseñadas para impulsar su conocimiento financiero y ayudarle a alcanzar sus metas.

Productos a tener en cuenta

* En nombre de Wells Fargo, Versta Research llevó a cabo una encuesta nacional a 3,403 adultos estadounidenses y 203 adolescentes estadounidenses de 14 a 17 años de edad. El muestreo se estratificó y los datos se ponderaron por edad, género, raza, origen étnico, ingresos y educación para lograr una representación correcta de la población actual sobre la base de estimaciones de la Oficina del Censo de EE. UU. La encuesta se realizó del 5 de septiembre al 3 de octubre de 2023. La mayoría de las conclusiones se reportan sobre la base de la muestra completa de adultos. Las comparaciones y los datos de los adolescentes se observan por separado.