Estate Care Center (Centro de Atención de Sucesiones)

Estamos aquí para ayudar tras el fallecimiento de un ser querido

El fallecimiento de una persona cercana es difícil y lidiar con sus finanzas puede ser abrumador. Si usted participa en el manejo del patrimonio sucesorio, trabajaremos con usted para que le resulte lo más simple y directo posible.

Qué hacer primero

Sepa cuál es su rol. Un representante personal o un fiduciario debe seguir los términos del testamento o acuerdo fiduciario. Incluso si ese no es su rol, esos materiales pueden ayudar a explicar las responsabilidades involucradas. 

Obtenga el certificado de defunción. Necesitaremos una copia certificada del certificado de defunción, así como el nombre legal completo de la persona y su número de Seguro Social. ¿Por qué necesitamos esta información?

Busque el testamento y verifique si hay un fideicomiso. Si se necesita la validación del testamento, tendrá que pedirle a un tribunal de sucesiones que designe a un representante. Considere la posibilidad de obtener ayuda de un abogado o asesor de confianza. ¿Qué ocurre si no hay un testamento?

Formas de notificarnos
  • Por Internet: Use nuestro formulario por Internet para notificarnos el fallecimiento de un cliente. Se le pedirá que cargue el certificado de defunción y cualquier documento adicional si está disponible.

    Notifíquenos por Internet

  • Por correo postal: Cierre o traspase la titularidad de cuentas de depósito enviando una Carta de instrucción notarizada a:

    Correo postal de EE. UU.:
    Wells Fargo Bank N.A. 
    Attention: D1118-02D
    PO Box 71208
    Charlotte, NC 28272-1208

    Entrega al día siguiente:
    Wells Fargo Bank N.A.
    Case Management
    Attention: D1118-02D
    12301 Vance Davis Drive
    Charlotte, NC 28269-7699


  • Personalmente: Lleve los documentos necesarios a cualquier sucursal de Wells Fargo y hable con un representante bancario. Haga una cita
  • Para cuentas de inversión con un asesor financiero de Wells Fargo, comuníquese con dicho asesor. Para cuentas de inversión autoadministradas, puede acceder a los formularios de WellsTrade® por Internet (en inglés).

Qué podría necesitar

Tenga presente: Necesitamos el certificado de defunción para todos los tipos de cuenta.

Tenga en cuenta que podríamos pedir otros documentos según el estado en el que se abrieron las cuentas o el estado de residencia. Además, se podrían requerir ciertos formularios, particularmente para las cuentas para la jubilación y para cerrar cuentas por correo postal.

Comuníquese con el Centro de Atención de Patrimonio Sucesorio si tiene alguna pregunta sobre los documentos y formularios necesarios.

Tipo de cuenta

Definición de cuenta/Escenario

Documentos requeridos

De propiedad exclusiva Cuentas con un solo titular que ha fallecido
  • Certificado de defunción
  • Se requiere uno de los siguientes documentos si no se nombra a ningún beneficiario en la cuenta
    • Documentación de validación de un testamento, más comúnmente un documento emitido por un tribunal que nombra a un albacea/administrador
    • Declaración jurada del patrimonio sucesorio reducido de acuerdo con las leyes estatales
    • Orden judcial
Pagadera al fallecimiento
Traspaso al fallecimiento
Cuentas con beneficiarios designados por el/los titular(es) de la cuenta para recibir el saldo de fondos cuando el último titular de la cuenta fallece
  • Certificado de defunción
Conjunta Cuentas conjuntas en las que uno de los titulares ha fallecido (la mayoría de estas cuentas bancarias ofrece derechos automáticos al sobreviviente, lo que significa que el titular conjunto tendrá acceso completo a los fondos)
  • Se requiere el certificado de defunción para eliminar al cliente fallecido de la cuenta
Fideicomiso Cuentas con acuerdos para mantener los activos en un fideicomiso
  • Certificado de defunción
  • Certificado de un fiduciario donde se nombra a un fiduciario sucesor
    • En algunas circunstancias, se requiere la sección del acuerdo de fideicomiso donde se nombre al fiduciario sucesor

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